Comment analyser le bilan de votre entreprise 🔍

Premièrement, quand on parle de bilan, il est important de comprendre qu’il s’agit en réalité d’une combinaison de plusieurs documents. En effet, on sous-entend le bilan mais aussi le compte de résultats. Ces deux éléments sont indissociables pour une analyse complète, pertinente et juste. Que ce soit pour une entreprise établie depuis longtemps ou une société récente, les trois derniers bilans sont souvent requis pour évaluer son évolution. Ainsi, vous allez vous appuyer sur ceux-là pour commencer votre analyse.

Deuxièmement, il est important de prendre en compte l’environnement dans lequel évolue l’entreprise. Que ce soit dans le domaine du corporate, des start-ups, de l’immobilier, du web entrepreneuriat ou du coaching, chaque secteur a ses propres particularités.

En effet, les tendances ne sont pas les mêmes, alors l’analyse est différente. Cependant de manière générale, peu importe le secteur d’activité, l’analyse d’un bilan est fondamentale. 

Par exemple, pour une entreprise de formation, on examinera l’évolution du chiffre d’affaires des sous-traitants / commerciaux. C’est-à-dire des personnes qui proposent et vendent la formation. Si les ventes diminuent, dans ce cas le cas est plus particulier et nécessite un point d’équipe. 

Pour analyser un bilan de manière efficace, il est nécessaire de se concentrer sur certains indicateurs clés. Parmi eux, on peut citer :

• La marge sur le compte de résultat, qui indique la capacité de l’entreprise à générer de la valeur ajoutée.

Cette marge ne doit pas être négligée, c’est celle-ci qui vous permettra de réaliser des opérations et actions pour renouveler votre image, à l’effigie des demandes du marché. Vous devez porter un regard critique sur votre marge pour être juste et ne pas vendre à perte.

• L’autofinancement, qui mesure la capacité de l’entreprise à générer du cash supplémentaire. Cela consiste pour une entreprise à recourir à sa propre trésorerie pour financer un investissement. L’entreprise va alors utiliser les profits dégagés au cours des années précédentes et qui n’ont pas été distribués aux associés. 

• L’excédent brut d’exploitation, qui donne un aperçu de la performance opérationnelle de l’entreprise. C’est un indicateur très important car il va notamment permettre de déterminer la ressource que l’entreprise tire régulièrement de son cycle d’exploitation. Un excédent d’exploitation représente le “cash-flow” de votre société. Vous pouvez alors décider de maintenir ou développer votre production ou de rémunérer les capitaux engagés.

• Le besoin en fonds de roulement pour assurer la stabilité financière de l’entreprise. En fait, il correspond à l’argent dont la société à besoin pour financer son exploitation. La somme des coûts engendrés par votre société forme un prix de revient. Cela correspond à votre produit ou service proposé. C’est cet encaissement du prix de vente qui couvrira in fine, le montant du prix de revient et la marge prévue

Premièrement, savoir lire un bilan est bien plus qu’une simple compétence technique. C’est un élément clé dans toute négociation, que ce soit pour entrer en tant qu’associé ou pour investir dans une entreprise. En comprenant le langage financier, un entrepreneur gagne en crédibilité et en force de négociation.

Deuxièmement, il permet la prise de décision éclairée. C’est-à-dire qu’en comprenant un bilan, vous pouvez prendre des décisions concernant l’allocation de vos ressources, les investissements, les stratégies de croissance et les réductions de coûts. Une lecture du bilan peut aider à identifier les domaines nécessitant une attention particulière et à élaborer des plans d’action appropriés.

Troisièmement, les bilans sont souvent utilisés pour communiquer avec les parties prenantes externes telles que les investisseurs, les banques et les régulateurs. Une compréhension claire du bilan permet de répondre aux questions et aux préoccupations des parties prenantes, renforçant ainsi la confiance et la crédibilité de l’entreprise.

Quatrièmement, c’est l’un des principaux outils utilisés pour analyser la performance financière de votre société. En comparant les bilans sur plusieurs périodes, les analystes peuvent détecter les tendances, évaluer la croissance, identifier les risques potentiels et prévoir les performances futures de l’entreprise.

Il est essentiel de souligner qu’il n’y a pas de lecture uniforme d’un bilan. L’approche varie en fonction des objectifs de l’analyse. Que ce soit pour évaluer une entreprise en vue d’une acquisition, devenir associé ou simplement comprendre sa santé financière, l’angle d’approche sera différent.

L’analyse d’un bilan d’entreprise est une compétence cruciale pour tout entrepreneur et investisseur. En comprenant les bases et en se concentrant sur les indicateurs clés, il est possible de prendre des décisions éclairées et de maximiser les chances de succès dans le monde des affaires.

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